方案提出一個總體目標和三個具體目標。總體目標是有效發揮上海金融資源集聚、科技創新策源、高端產業引領優勢，到2025年末顯著提高上海銀行業保險業服務科技創新的支持力度和專業能力，建設國際一流、國內領先的科技金融創新先行區、科技金融服務樣板區、科技金融風控示范區，輻射長三角、G60科技大走廊，加大支持上海“3+6”重點產業體系，為全國銀行業保險業服務科技創新提供可復制、可推廣的上海經驗。三個具體目標一是科技金融專營能力顯著提升，打造科技金融專營機構體系，圍繞培育一批、新設一批、改造一批，形成具有示范和引領作用的科技金融事業部、科技（特色）支行、科技特色輕型網點、科技金融專業團隊。二是科技金融服務重點示范推廣，優選20家左右試點金融機構，為重點科技型中小企業制定全生命周期金融服務方案，優先使用試點創新產品，享受配套政策，邊試點邊示范邊推廣。三是科技金融服務質效明顯優化，在滬主要銀行保險機構到2025年總體力爭實現科技型企業貸款余額突破1萬億元，科技型中小企業貸款余額在2021年基礎上實現翻一番，知識產權質押融資余額和戶數在2021年基礎上實現翻兩番。

在實現路徑上，方案制定了四大工程十一項具體任務：一是開展“科技金融服務專業能力提升工程”：鼓勵設立科技金融專營部門；創設科技金融專屬評價體系；完善科技金融專項考核機制。二是開展“科技金融產品質效提升工程”：構建全生命周期金融服務體系；運用金融科技提升科技金融服務水平；加強科技創新的保險保障支持力度。三是開展“科技產融結合提升工程”：加大科技保險資金運用的廣度和深度；深化科技型企業產業鏈、供應鏈金融服務。四是開展“科技金融生態圈完善工程”：實施科技型企業名單制精準對接；完善科技金融增信與風險分擔機制；協同各方做好科技金融生態環境建設。

配套子方案提出，“十四五”期間力爭實現存續期內市級及以上專精特新企業授信全覆蓋、信用融資占比不低于上年、融資成本不高于上年的工作目標，要求各銀行保險機構以專精特新企業為核心服務目標，精準把握企業特點，創新金融產品，提升綜合金融服務能力，與專精特新企業建立穩定的伙伴合作關系，引導金融資源向優質創新型中小企業集聚。同時“十四五”期間上海全轄知識產權質押融資余額與戶數逐年增加，至2025年末知識產權質押融資余額與戶數在2021年基礎上實現翻兩番，要求各銀行保險機構積極探索知識產權融資新模式、質押資產新形式、融資渠道多樣化、價值評估靈活性，有效提升金融服務科技的綜合能力。